Как действуют мошенники под видом обналички

Любому бизнесу в разных объемах нужна наличность. Если потребности невелики, можно воспользоваться простыми способами ее получения – снятие с корпоративных карт под отчет, переводы на дружественные ИП, а также покупки условного товара у физлиц.

Когда нужно больше, а углубляться в схематозы нет желания и возможностей, бизнес обращается к обнальщикам. У любого крупного предпринимателя такие контакты есть. Обнальщики, они же кэшевики, дают компанию, куда принимают безналичную оплату за условную поставку товаров или услуг и просто привозят наличность в сумке за вычетом своего процента за работу. Конечно же государству это не нравится, и оно разными способами с этим сражается.

Сегодня расскажем не про опасности со стороны контролирующих органов, а про исполнителей данных услуг. Дело в том, что на этом «сером» рынке очень много мошенников и кидал. Если нет своих проверенных людей, легко попасть на крупную сумму. Существуют целые группировки мошенников, которые занимаются именно схемами кидков.

На что обращать внимание? Для начала на условия. Этот рынок существует давно и условия со ставками там уже сформированы. Если предлагают слишком дешево и быстро, лучше отказаться. Бесплатного сыра не бывает. Потом оцените стиль общения. Компетентные исполнители не будут торопить и регулярно просить увеличивать объемы.

Кстати, большую опасность представляет даже не то, что вас кинут сразу, а что будут именно разводить несколько месяцев, создавая доверие. Есть группы мошенников, которые работают целый год по приятным ставкам, собирают клиентуру, растят объемы, четко исполняют все обязательства, а в один прекрасный момент, чаще всего – под новый год, разом кидают всех заказчиков и пропадают. Перед этим обычно понижают ставку и увеличивают сроки выдачи, чтобы собрать побольше с разных клиентов и выиграть время. Под новый год потому, что в это время на рынке традиционно большие объёмы. Многим нужно закрыть контракты или освоить бюджетные деньги.

Некоторые мошенники, которые сами не занимаются обналичкой могут какое-то время даже работать в минус. Например, делать кэш по своим каналам по 14%, а клиенту отдавать за 12%. Как правило, происходит 4-5 сделок и каждый раз они просят увеличить сумму. А потом деньги уходят безвозвратно. Принцип похож на хайп или пирамиду.

Перед кидком обычно открыто требуют увеличить объем под разными предлогами. Говорят, что сделали эксклюзивные условия, хорошую ставку, хватит уже ставить «по мелочи», давят на отношения. Иногда даже ставят перед выбором: либо рост объёмов, либо увеличение ставки.